Банкам разрешат блокировать карту получателя подозрительной суммы денег

Издание «Коммерсантъ» пишет о том, что Центральный Банк обеспокоен увеличением числа мошеннических операций по банковским картам граждан с использованием приемов социальной инженерии. ЦБ намерен начать обсуждение этой проблемы на государственном уровне.

По данным регулятора в прошлом, 2018-м году, из общего числа мошеннических операций по картам россиян 97% операций было совершено с применением методов социальной инженерии. Общая сумма хищений составила 1,34 млрд рублей. Примечательно, что основным источником личных данных граждан для мошенников послужили базы данных государственных организаций.

Для предотвращения вывода средств с банковских счетов граждан Центральный Банк планирует поддержать поправки в закон 161-ФЗ, которые были предложены банками.

Ассоциация банков России предложила устанавливать блокировку карты получателя при подозрительной операции, которая могла быть отправлена на счет без согласия держателя карты-отправителя.

Блокировка карты может быть установлена на срок до 30-ти рабочих дней, если отправитель денежных средств обратился в отделение полиции и получил там талон-уведомление.

Если отправитель не обратился в отделение милиции, то денежные средства на счете получателя денежных средств будут разблокированы через 2 дня.
По мнению экспертов, такие меры позволят предотвратить мошеннические операции по картам россиян.

Эксперт RTM Group Евгений Царев прокомментировал, что в настоящее время есть случаи взлома злоумышленниками каналов дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и похищения денежных средства клиентов этого банка. Взыскать с банка похищенные средства нереально.
Уже действует механизм предупреждения хищений средств с банковских счетов клиентов, когда банк имеет право заблокировать операцию, предварительно связавшись с владельцем карты, чтобы исключить ошибочность блокировки.

Стоит заметить, что и без новых поправок банки имеют право устанавливать бессрочные блокировки счетов клиентов по подозрению в нарушении антиотмывочного законодательства. Так, в 2017-м году банки заблокировали 700 тысяч счетов. Более поздней статистики не велось.